Geldwäscheprävention und Verifizierung bei uns

Wir betreiben das Liraluck Casino unter der maltesischen Lizenz MGA/B2C/614/2019 und unterliegen damit den strengen Anti-Geldwäsche-Vorgaben der Malta Gaming Authority. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir welche Dokumente benötigen, wie der Prozess abläuft und welche Pflichten daraus für Ihr Spielerkonto entstehen.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir nicht. Als lizenzierter Anbieter mit Sitz der Liraluck Entertainment Ltd in Malta sind wir gesetzlich verpflichtet, Risiken zu erkennen, zu dokumentieren und der Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) Maltas zu melden. Unsere internen Abläufe werden regelmäßig geprüft und an aktuelle Vorgaben der Malta Gaming Authority angepasst.

Jede Transaktion auf unserer Plattform durchläuft Risikobewertungen. Verdächtige Muster, etwa ungewöhnliche Einzahlungshöhen ohne erkennbares Spielverhalten, führen zu einer manuellen Prüfung durch unser Compliance-Team. Wir setzen dabei ein Stufensystem ein: je nach Risikoeinstufung Ihres Kontos gelten Standard-, erweiterte oder verstärkte Sorgfaltspflichten.

Wann und wie wir verifizieren

Zeitpunkte der Verifizierung

Die Verifizierung erfolgt gestaffelt, damit Sie möglichst schnell spielen können. Eine vollständige Prüfung ist spätestens vor der ersten Auszahlung abgeschlossen.

• Bei Registrierung: automatische Prüfung Ihrer Angaben (Name, Adresse, Geburtsdatum) gegen öffentliche Datenbanken.
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten.
• Bei kumulierten Einzahlungen über €2.000: erneute Prüfung auch ohne Auszahlungsantrag.
• Bei Auffälligkeiten: jederzeit, unabhängig von Schwellenwerten.

Der Ablauf Schritt für Schritt

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und in einem separierten, zugriffskontrollierten System gespeichert. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an die für uns zuständigen Aufsichtsbehörden, soweit dies gesetzlich vorgeschrieben ist.

• 1. Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich „Verifizierung“ im Profil.
• 2. Wählen Sie die geforderte Dokumentenart und fotografieren Sie das Original in gutem Licht, ohne Beschneidung der Ecken.
• 3. Laden Sie die Dateien hoch (JPG, PNG oder PDF, maximal 10 MB pro Datei).
• 4. Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen und gleicht sie mit Ihren Kontoangaben ab.
• 5. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Unklarheiten fordern wir gezielt nach.

Warum wir die Mittelherkunft fragen

Bei hohen Einzahlungssummen oder auffälligen Mustern können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel verlangen. Das ist keine Formalität, sondern eine gesetzliche Pflicht: Bei kumulierten Einzahlungen ab €10.000 innerhalb von 90 Tagen fordern wir in der Regel Belege, welche die Plausibilität der Beträge belegen.

Anerkannte Nachweise sind unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge mit erkennbarem Zufluss, Verkaufsdokumente für Vermögenswerte oder Erbschaftsurkunden. Alle eingesandten Belege behandeln wir streng vertraulich. Können Sie einen Nachweis nicht sofort erbringen, setzen wir uns mit Ihnen in Verbindung und suchen gemeinsam nach einer akzeptablen Lösung; eine vorübergehende Aussetzung von Auszahlungen ist in solchen Fällen möglich.

Kontrolle von Einzahlungen und Auszahlungen

Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum ordnen wir der verstärkten Sorgfaltspflicht zu, da Transaktionen pseudonym sind. Das bedeutet häufigere Prüfungen und in manchen Fällen zusätzliche Herkunftsnachweise. Gebühren erheben wir für Ein- und Auszahlungen nicht; Kosten Dritter wie Banken können dennoch anfallen.

Was bei fehlender Verifizierung geschieht

Sie haben jederzeit das Recht, Entscheidungen anzufechten. Schreiben Sie dazu an [email protected]; unser Compliance-Team antwortet innerhalb von 24 Stunden und prüft jeden Fall erneut, wenn Sie zusätzliche Belege nachreichen.

• Nicht abgeschlossene Erstverifizierung vor der ersten Auszahlung: Auszahlungen werden zurückgehalten, Guthaben bleibt unberührt.
• Fehlende oder unlesbare Dokumente nach zweimaliger Anfrage: Konto wird vorübergehend für Ein- und Auszahlungen gesperrt.
• Verdacht auf Identitätsbetrug, Verwendung von Drittzahlungsmitteln oder falsche Angaben: dauerhafte Schließung des Kontos, Meldung an die zuständige Behörde, Auszahlung verbleibender Mittel nur auf nachweislich eigenes Konto.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben der Malta Gaming Authority fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Grund sind gesetzliche Nachweispflichten gegenüber der FIAU: Behörden können im Rahmen von Ermittlungen Einsicht verlangen. Nach Ablauf der Frist löschen wir Dokumente datenschutzkonform nach DSGVO.

Während der Aufbewahrungsphase gilt der strengste Zugriffsschutz: verschlüsselte Speicherung, rollenbasierte Zugriffsrechte und vollständige Protokollierung. Sie können unter [email protected] jederzeit Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Verifizierungsdaten verlangen.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Bei Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch; die vollständige Dokumentenverifizierung ist erst vor der ersten Auszahlung oder bei kumulierten Einzahlungen über €2.000 erforderlich.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 bis 48 Stunden. Lesbare, vollständige Unterlagen beschleunigen den Prozess deutlich; wir informieren Sie per E-Mail über das Ergebnis.

Warum muss ich ein Dokument erneut einreichen?

Häufigste Gründe sind unscharfe Fotos, abgelaufene Dokumente, geschwärzte Pflichtangaben (etwa die vollständige Kartennummer) oder Namensabweichungen zwischen Dokument und Konto.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen als eingezahlt wurde?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über denselben Weg wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel), damit Ihr Geld sicher bei Ihnen ankommt und keine Drittzahlungsmittel missbraucht werden.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Kontoschließung?

Wir bewahren sie fünf Jahre lang verschlüsselt und zugriffsbeschränkt auf, wie es die gesetzlichen Nachweispflichten der Malta Gaming Authority vorschreiben, und löschen sie danach datenschutzkonform.